2021年12月28日 / 最終更新日 : 2021年12月27日 増田 その他（3）お客さまの携帯電話番号の把握について 続きです。 （3）お客さまの携帯電話番号の把握 これはあってほしくない事ですが、災害があると家の固定電話は まず使えなくなります。 一方で避難する時は必ず携帯電話をもって避難すると思います。 保険会社や代理店からお客さま […]
2021年12月27日 / 最終更新日 : 2021年12月26日 増田 その他（2）早期更改の実施について 続きです。 （2）早期更改の実施 「更改」というのは、１年や５年という保険期間が満期を迎える契約を 継続して契約することをいいます。 例えば、令和４年２月２８日に満期を迎える自動車保険があるとします。 早い場合は１２月中 […]
2021年12月26日 / 最終更新日 : 2021年12月26日 増田 その他このHPに新しいページを追加しました クリスマスが終わり、気分は年末に向けてカウントダウン状態ですが いかがお過ごしでしょうか。 この度ホームページに『「お客さま本位の業務運営」の評価について』 というページを追加いたしましたので一度ご覧ください。 その中で […]
2021年12月10日 / 最終更新日 : 2021年12月4日 増田 その他車両保険もうれしい改訂が！ 損保ジャパンの自動車保険が２０２２年１月の保険始期から改訂されますが 車両保険にもうれしい変更があります。 車両保険には、車同士の事故はもちろん単独事故やあて逃げまで補償される 「一般条件」と、保険料の節約は出来るが単独 […]
2021年11月14日 / 最終更新日 : 2021年11月14日 増田 その他本題に戻りましょう お客様のご相談は「個人年金保険の保険料控除欄が空欄なのは もったいないので、個人年金保険に入ろうと思う。でも今は低金利で お金が増えないからどうしようか迷っている」というものでした。 保険料控除制度の歴史を学んだ皆さんは […]
2021年11月14日 / 最終更新日 : 2021年11月13日 増田 その他現在の保険料控除制度が将来どうなるかは・・・ 国はどんどん個人で保障を準備するように制度を作ってきていることが わかりましたね。 なぜならば少子化と高齢化で、国が国民の保障を全部見ることが難しく なってきているからです。 実際に、昔に比べて老齢年金の支給開始年齢を […]
2021年11月13日 / 最終更新日 : 2021年11月13日 増田 その他国の方針で保険料控除に変化が！ 次に生命保険料控除の歴史を振り返ってみましょう。 生命保険料控除の制度が施行されたのは大正１３年です。 この当時の生命保険料控除の対象は死亡保障だけでした。 昭和５９年から「個人年金保険料控除」が始まります。 国がだんだ […]
2021年11月13日 / 最終更新日 : 2021年11月13日 増田 その他過去の税制改正から何が学べますか？ 個人年金保険に、保険料控除があるから加入した方が良いと思っている 方には、是非「過去の税制改正の流れ」を学んでもらいたいと思います。 年配の方は記憶にあるかもしれませんが、昔の保険料控除は「生命保険料控除」 と「損害保険 […]
2021年11月12日 / 最終更新日 : 2021年11月12日 増田 その他年末調整の時期になると多くなる相談が・・・ 毎年１０月になると「○○生命の人から個人年金保険を勧められているけど 入った方がいいの？」という相談をお客さまから受けます。 お話を聞くと年末調整の「保険料控除申告書」にある「個人年金保険料」 の欄が空欄なのはもったいな […]
2021年10月31日 / 最終更新日 : 2021年10月31日 増田 その他車検を受けようか迷っていませんか？ 車検が近い！ でも貯金を下ろしたくない！ そんな時に「お財布にやさしいカーリース」を検討する方が増えています。 「カーリース」はクルマ定額サービスです。 1，国産・輸入車・全メーカー・全車種が新車で選べる。 2，毎年の税 […]
